工银瑞信新经济天真设立搀杂型证券投资基金（QDII）（东谈主民币份额）
基金产物贵府摘抄更新
编制日历：2025 年 02 月 06 日
送出日历：2025 年 02 月 07 日
本摘抄提供本基金的遑急信息，是招募阐扬书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募阐扬书等销售文献。
一、产物省略
基金简称 工银新经济搀杂 基金代码 005699
下属基金简称 工银新经济搀杂东谈主民币 下属基金往还代码 005699
工银瑞信基金搞定有限公
基金搞定东谈主 基金托管东谈主 交通银行股份有限公司
司
The
Hongkong
香港上海汇 and
境外投资护士人 - 境外托管东谈主 丰银行有限 Shanghai
公司 Banking
Corporatio
n Ltd.
上市往还所及上市日
基金合同收效日 2018 年 5 月 10 日 -
期
基金类型 搀杂型 往还币种 东谈主民币
运作神气 庸俗通达式 通达频率 每个通达日
启动担任本基金基金
基金司理 谭冬寒 司理的日历
证券从业日历 2011 年 7 月 1 日
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资方针与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募阐扬书》“基金的投资”章节了解审视情况。
本基金主要投资于新经济主题有计划公司的股票，在严格王法基金钞票风险的基础上，
投资方针
通过积极的钞票设立和个券精选，已毕基金钞票的长期稳当升值。
针对境外投资，本基金可投资已与中国证监会签署双边监管融合原谅备忘录的国度或
地区证券监管机构登记注册的公募基金（以下无相当阐扬，均包括往还型通达式指数
基金（ETF）
）；已与中国证监会签署双边监管融合原谅备忘录的国度或地区证券市集挂
投资范围 牌往还的庸俗股、优先股、众人存托凭据和好意思国存托凭据、房地产信托凭据；政府债
券、公司债券、可调度债券、住房按揭守旧证券、钞票守旧证券等及经中国证监会认
可的国际金融组织刊行的证券；银行入款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、
生意单据、回购公约、短期政府债券等货币市集用具；远期合约、互换及经中国证监
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会认同的境社往还所上市往还的权证、期权、期货等金融繁衍产物；与固定收益、股
权、信用、商品指数、基金等意见物挂钩的结构性投钞票品； 针对境内投资，本基金
还可投资于国内照章刊行上市的股票、债券等金融用具，具体包括：股票（包含中小
板、创业板、其他照章上市的股票）、内地与香港股票市集往还互联互通机制允许买卖
的章程范围内的香港长入往还所上市的股票（以下简称“港股通投资意见股票” ）、股
指期货、权证、债券（国债、方位政府债、政府守旧机构债券、金融债、企业（公司）
债、次级债、可调度债券（含折柳往还可转债） 、可交换债、央行单据、短期融资券、
超短期融资券、中期单据等） 、钞票守旧证券、债券回购、银行入款、同行存单等钞票
以及现款；法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须妥贴中国证监
会有计划章程）。
本基金不错进行境外证券假贷往还，联系境外证券假贷往还的内容以畸形签署的三方
或多方公约商定为准。
本基金的投资组合比例为：股票钞票的投资比例占基金钞票的比例为 0%–95%，其中
投资于本基金界定的新经济主题有计划的证券不低于非现款基金钞票的 80%。现款或者
到期日在一年以内的政府债券投资比例所有不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金投资于众人市集，包括境内市集和境外市集，其中主要境外市集有：好意思国、香
港、欧洲和日本等国度或地区。投资各个市集股票过甚他权柄类证券市值占基金钞票
的比例上限如下：好意思国为 95%，香港为 95%，欧洲为 50%，日本为 50%，境内市集为 95%，
其他国度或地区为 50%。
本基金将在充分的宏不雅场合判断和策略分析的基础上，通过“从上至下”的钞票设立
及动态调节策略，将基金钞票在万般型证券上进行天真设立。本基金在众人范围内精
选股票历程中，将通过定性分析和定量分析相联接的办法，在信托新经济主题有计划公
主要投资策略 司范畴的基础上，以众人视线，配备定量分析用具，遴荐在行业中具备中枢竞争上风、
抓续增长后劲，估值水平相对合理和金融风险低的股票。在锻练老本市集遴荐估值与
增长均衡的业务方式、或具有特有产物或劳动、行业中国际竞争力强的企业，在新兴
老本市集要点投资长期富厚增长，并具有特定上风产业股票。
恒生指数收益率×50%+中证国外（不含香港）内地股指数收益率×25%+东谈主民币同期活
事迹比较基准
期入款利率×25%。
本基金为天真设立搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基
金与货币市集基金。本基金为众人证券投资基金，除了需要承担与国内证券投资基金
风险收益特征
肖似的市集波动风险除外，本基金还濒临汇率风险等国外市集投资所濒临的相当投资
风险。
(二) 投资组结伙产设立图表/区域设立图表
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注：区域设立图表为在各个国度（地区）证券市集的股票及存托凭据投资分散情况，国度类别根据其所在证
券往还所信托，其所示比例为占钞票净值的比例。
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、本基金基金合同于 2018 年 5 月 10 日收效。合同收效夙昔不悦无缺当然年度的，按执行期限计较净
值增长率。
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三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售有计划用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费神气/费率
/抓有期限（N）
M＜100 万元 1.50%
申购费 100 万元≤M＜300 万元 1.00%
（前收费） 300 万元≤M＜500 万元 0.80%
M≥500 万元 1,000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费 30 天≤N＜1 年 0.50%
N≥2 年 0.00%
(二) 基金运作有计划用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费神气/年费率或金额 收取方
别
搞定费 1.2% 基金搞定东谈主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度联系章程和《基金合同》商定，不错
其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
有计划劳动机构
用 本基金《基金合同》及《招募阐扬书》或其更
新
注：1、本基金往还证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。
金额以基金如期禀报裸露为准。
(三) 基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有技巧，投资者需开销的运作费率如下表：
工银新经济搀杂东谈主民币
基金运作轮廓费率（年化）
注：基金运作轮廓费率=固定搞定费率+托管费率+销售劳动费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金搞定费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报裸露的有计划数据为基准测算。
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四、风险揭示与遑急教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金
的《招募阐扬书》等销售文献。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投老本基金前，应全
面了解本基金的产物特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的万般风险，包括但不限于：投资组合风
险、搞定风险、合规性风险、操格调险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
由于本基金为众人证券投资基金，国外证券市集可能关于负面的特定事件、该国或地区特有的政事因
素、法律法则、市集情景、经济发展趋势的反馈较境内证券市集有诸多不同。此外，有计划的投资目的地如香
港的证券往还市集对逐日证券往还价钱并无涨跌幅凹凸限的章程，因此这些国度或地区证券的逐日涨跌幅
空间相对较大。上述成分可能会带来市集的急剧下落，从而带来投资风险的增多。
在投资列国或地区市集时，因列国、地区税务法律法则的不同，可能会就股息、利息、老本利得等收益
向列国、地区税务机构缴征税金，包括预扣税，该行径可能会使得钞票禀报受到一定影响。列国、地区的税
收法律法则的章程可能发生变化，或者进行具有回首力的革命，是以本基金可能须向该等国度或地区交纳基
金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望到的迥殊税项。
本基金不错参与内地与香港股票市集往还互联互通机制下港股通有计划业务，基金钞票投资于港股，会面
临港股通机制下因投资环境、投资意见、市集轨制以及往还王法等互异带来的特有风险，包括港股市集股价
波动较大的风险（港股市集奉行 T+0 反转往还，且对个股不设涨跌幅王法，港股股价可能推崇出比 A 股更
为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成亏本）、港股通机制下往还日不连贯
可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行平淡往还，港股不行实时卖出，可能带来一定
的流动性风险）等。
本基金可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资意见、市集轨制以及往还王法等互异带来的特
有风险；其他风险包括但不限于不竭度风险、系统性风险、战略风险等。基金可根据投资策略需要或市集环
境的变化，遴荐将部分基金钞票投资于科创板股票或遴荐不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票并非必
然投资于科创板股票。
(二) 遑急教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出执行性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金搞定东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勇猛的原则搞定和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。因《基金合同》
而产生的或与《基金合同》联系的争议，按照《基金合同》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。
基金产物贵府摘抄信息发生要紧变更的，基金搞定东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金搞定东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得
基金的有计划信息，敬请同期关爱基金搞定东谈主发布的有计划临时公告等。
五、其他贵府查询神气
以下贵府详见基金搞定东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户劳动热线 4008119999
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六、其他情况阐扬
无
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