工银瑞信香港中小盘股票型证券投资基金（QDII)（好意思元份额）
基金居品贵府纲领更新
编制日历：2025 年 02 月 06 日
送出日历：2025 年 02 月 07 日
本纲领提供本基金的紧迫信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募诠释书等销售文献。
一、居品大致
基金简称 工银香港中小盘 基金代码 002379
下属基金简称 工银香港中小盘好意思元 下属基金交往代码 002380
工银瑞信基金处治有限公
基金处治东谈主 基金托管东谈主 中国银行股份有限公司
司
Bank of
China
中国银行（香
境外投资参谋人 - 境外托管东谈主 (Hong
港）有限公司
Kong)
Limited
上市交往所及上市日
基金合同见效日 2016 年 3 月 9 日 -
期
基金类型 股票型 交往币种 好意思元
运作状貌 普通通达式 通达频率 每个通达日
开动担任本基金基金
基金司理 单文 司理的日历
证券从业日历 2009 年 12 月 1 日
开动担任本基金基金
基金司理 耿家琛 司理的日历
证券从业日历 2018 年 6 月 1 日
《基金合同》见效后，清晰 60 个职责日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者
其他 基金财富净值低于 5000 万元情形的，平直拆开基金合同并参加基金财产计帐才智，
无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。
二、基金投资与净值进展
(一) 投资方针与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募诠释书》“基金的投资”章节了解详备情况。
本基金主要通过投资于在香港上市的中小盘中国主意股票，捏续柔顺经济转型中新业
投资方针
态和战略扶捏的行业带来的投资契机，力图获得卓越事迹比较基准的投资通告。
本基金主要投资于境外市集照章刊行的股票、债券等金融用具及法律律例或中国证监
投资限度 会允许基金投资的其他金融用具，具体包括：已与中国证监会签署双边监管互助原谅
备忘录的国度或地区证券市集挂牌交往的普通股、优先股、行家存托笔据和好意思国存托
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笔据、房地产信赖笔据；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单子、交易票
据、回购公约、短期政府债券等货币市集用具；政府债券、公司债券、可调度债券、
住房按揭赈济证券、财富赈济证券等及中国证监会认同的国际金融组织刊行的证券；
已与中国证监会签署双边监管互助原谅备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的
公募基金（包括 ETF）；中国证监会认同的境酬酢易所上市交往的金融繁衍居品及法律、
律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。
本基金的投资比例为：股票的投资比例不少于基金财富的 80%，其中投资于香港市集
上市的中小盘中国主意股票的比例不低于非现款基金财富的 80%；现款或到期日在一
年以内的政府债券不低于基金财富净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
本基金愚弄国际化的视线凝视中国经济和成本市集，依据定量和定性集会合的要领，
接洽经济情景、类别财富收益风险预期等身分，在股票与债券等财富类别之间进行资
产配置。
在股票聘任策略方面，本基金的股票财富主要投资于在香港过甚他境外证券市集交往
主要投资策略
的中小盘中国主意股，其中投资于香港上市的中小盘中国主意股票的比例不低于非现
金基金财富的 80%。本基金建树了系统化、递次化的投资进程，降服初选投资对象、成
长性评估、投资诱骗力评估、组合构建及优化等过程，聘任具有投资价值的中小盘股
票，构造投资组合。
恒生概括中型股指数收益率×50%+恒生概括微型股指数收益率×30%+香港三个月期银
事迹比较基准
行同行拆借利率×20%。
本基金是投资于香港等外洋市集中小盘中国主意股的股票型基金，预期收益及风险水
风险收益特征
平高于货币市集基金、债券型基金和搀和型基金。
(二) 投资组搭伙产配置图表/区域配置图表
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注：区域配置图表为在各个国度（地区）证券市集的股票及存托笔据投资散布情况，国度类别根据其地点证
券交往所细目，其所示比例为占财富净值的比例。
(三) 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、本基金基金合同于 2016 年 3 月 9 日见效。合同见效往常不悦好意思满当然年度的，按推行期限揣摸净
值增长率。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售推敲用度
以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费状貌/费率
/捏有期限（N）
M＜20 万元 1.50%
申购费 20 万元≤M＜60 万元 1.00%
（前收费） 60 万元≤M＜100 万元 0.80%
M≥100 万元 200 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费
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N≥2 年 0.00%
(二) 基金运作推敲用度
以下用度将从基金财富中扣除：
费 用 类
收费状貌/年费率或金额 收取方
别
处治费 1.2% 基金处治东谈主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度关联礼貌和《基金合同》商定，不错
其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
推敲劳动机构
用 本基金《基金合同》及《招募诠释书》或其更
新
注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金财富扣除。
金额以基金依期讲述裸露为准。
(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏无意辰，投资者需开销的运作费率如下表：
工银香港中小盘好意思元
基金运作概括费率（年化）
注：基金运作概括费率=固定处治费率+托管费率+销售劳动费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平均
财富净值的比例（年化）。基金处治费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报裸露的推敲数据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫请示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能赔本投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅读本基金
的《招募诠释书》等销售文献。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应全
面了解本基金的居品本性，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风
险、处治风险、合规性风险、操立场险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
由于本基金主要投资于香港等境外市集上市的中小盘中国主意股票，外洋证券市集可能关于负面的特
定事件、该国或地区私有的政事身分、法律律例、市集景色、经济发展趋势的反应较境内证券市集有诸多不
同。此外，推敲的投资方针地如香港的证券交往市集对逐日证券交往价钱并无涨跌幅坎坷限的礼貌，因此这
些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间相对较大。上述身分可能会带来市集的急剧下落，从而带来投资风险的
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加多。
在投资列国或地区市集时，因列国、地区税务法律律例的不同，可能会就股息、利息、成本利得等收益
向列国、地区税务机构缴征税金，包括预扣税，该看成可能会使得财富通告受到一定影响。列国、地区的税
收法律律例的礼貌可能发生变化，或者进行具有讲求力的矫正，是以本基金可能须向该等国度或地区交纳基
金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望到的零散税项。
本基金将主要通过投资于香港等外洋市集上市的中小盘中国主意的股票，共享中国经济增长的服从。由
于上述企业大多具有较高的成长性，其高成长可能带来较高预期收益。但重复自己经济周期、产业结构的调
整和市集发展的纯熟度等问题，中国主意的股票可能具有相干于境外纯熟市集的其他类型股票波动性偏高
的特质。
(二) 紧迫请示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金处治东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤奋的原则处治和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。因《基金合同》
而产生的或与《基金合同》关联的争议，按照《基金合同》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。
基金居品贵府纲领信息发生要紧变更的，基金处治东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金处治东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得
基金的推敲信息，敬请同期柔顺基金处治东谈主发布的推敲临时公告等。
五、其他贵府查询状貌
以下贵府详见基金处治东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户劳动热线 4008119999
六、其他情况诠释
无
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